昭通四部门构建“行政监管+行业自律”反洗钱协同共治新格局

监管发力筑防线，行业自律守底线。11月6日，在中国人民银行昭通市分行、昭通市工商联、昭通市公安局共同指导推动下，昭通市福建商会贵金属和宝石行业反洗钱自律机制正式建立，搭建起“行政监管+行业自律”协同共治平台，引导全市黄金珠宝从业者严守合规底线，推动贵金属、宝石行业规范经营、行稳致远，助力地方经济平稳健康发展。市、县两级贵金属和宝石行业从业机构、银行机构共120多家通过现场或线上方式参会。

在昭通，贵金属、宝石珠宝消费市场持续活跃，是我市民营经济的重要组成部分。但该行业具有单笔交易价值高、现金交易便捷、货物流转灵活等特点，潜藏洗钱风险。“贵金属和宝石行业是我市民营消费领域的重要板块，行业稳、经营主体稳，消费市场才能持续向好。反洗钱是国家维护金融安全、保障经济社会稳定的重要制度安排，更是每一家市场主体的法定义务。”人民银行昭通市分行、市工商联、市公安局等相关负责同志表示，建立反洗钱自律机制，就是以商会为纽带，打通监管部门与行业商户的沟通渠道，帮助企业筑牢风险“防火墙”，推动治理模式从“事后查处”向“事前预防、源头管控”转变。

一边是监管部门精准辅导、明晰合规边界；一边是行业商户主动认领责任、承诺守信经营。会上，全体参会代表共同审议并表决通过《反洗钱自律机制工作指引》《反洗钱自律公约》，各成员单位负责人现场签署履约承诺书，成员单位代表就落实反洗钱义务作表态发言。昭通市福建商会贵金属和宝石行业反洗钱自律工作驿站同步挂牌。驿站依托商会阵地，承担政策宣讲、风险提示、行业培训、线索收集等职能，打破会员服务壁垒，面向全市所有贵金属和宝石行业从业机构开放服务。中国人民银行昭通市分行同步聘请自律机制工作人员担任“昭通市贵金属和宝石行业反洗钱义务宣讲员”，推动宣讲员常态化下沉市场一线宣讲法规要求，收集商户履职难点，上报可疑交易线索，推动自律效能辐射全行业。

本次自律机制建立的意义，不只在于制度文件审议、挂牌签约，更在于搭建起监管、公安、商会、银行、经营主体多方联动的常态化联防联控通道。人民银行昭通市分行、昭通市公安局业务骨干现场开展业务辅导，围绕反洗钱相关法律规定、大额及可疑交易报送流程、贵金属、宝石领域洗钱典型风险场景、可疑交易识别要点、突发情况应急处置等内容细致讲解，直面商户经营中的现实困惑、答疑释惑。

通讯员：李倩 文/图